支付领域再现千万级罚单。8月30日，中国人民银行上海总部发布行政处罚信息，非银行支付机构上海瀚银信息技术有限公司（以下简称“瀚银支付”）被“双罚”。
在公司层面，瀚银支付因违反商户管理规定、违反清算管理规定、未按照规定履行客户身份识别义务、与身份不明的客户进行交易，被处以罚款1406万元。
在负责人层面，时任瀚银支付总经理的施伟锋因对瀚银支付未按照规定履行客户身份识别义务等违规行为负有责任，也被处以罚款10万元。
瀚银支付“踩”反洗钱红线
作为老牌非银行支付机构瀚银支付成立于2006年1月，业务覆盖全国范围内的互联网支付、移动电话支付，旗下产品涵盖手付通、笑付通（新型刷脸支付方式）、商讯通（融合多样化支付模式）、卡乐付（智能信用卡管家）、AIRPOS（NFC支付产品）。
瀚银支付产品线较为齐全，行业经验也并不匮乏，而之所以领到千万元罚单，实则源于其不力的反洗钱等行为。反洗钱是近年来监管机构重点强调、监管的领域，“踩”此红线的机构也纷纷领到巨额罚单，
8月4日，中国人民银行成都分行公布行政处罚信息显示，新生支付有限公司成都分公司及其相关负责人，因因与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户，合计被罚867万元，
7月23日，中国人民银行成都分行发布行政处罚信息公示表显示，四川新网银行股份有限公司因未按照规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明客户进行交易，被罚630万元。
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根据《北京商报》报道，反洗钱不力已成为支付机构受罚重灾区，仅今年以来，中国人民银行已公布至少38张罚单，其中近30张包括反洗钱问题。
反洗钱严监管常态化
在中国人民银行召开2021年下半年工作会议上，就明确要继续做好金融服务和管理，完善反洗钱工作协调机制。
同样在今年，中国人民银行发布《中华人民共和国反洗钱法（修订草案公开征求意见稿）》（以下简称《意见稿》），在原法的基础上，新增26条条例。《意见稿》不仅扩大了适用机构范围，涉及非银行支付机构、从事网络小额贷款业务的小额贷款公司等机构，同时也加大了违法处罚的罚款力度。如：当发生机构违反规定致使犯罪所得及其收益通过本机构得以掩饰、隐瞒的，或者恐怖主义融资后果发生的情况：
《意见稿》规定：处二百万元以上一千万元以下或者掩饰、隐瞒金额的百分之五以上百分之十以下的罚款，有违法所得的，没收违法所得；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以采取或者建议有关金融监督管理机构责令其停业整顿或者吊销其经营许可证。
原法规定：处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。
综上所述，未来的监管重点仍是反洗钱领域。博通分析资深金融行业分析师王蓬博表示，支付机构应加强反洗钱领域监控力度，比如建立专业的反洗钱团队、增强反洗钱系统的设计及甄别能力，以及利用更多技术手段，持续增加客户信息识别的有效办法等。
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