财经网金融讯 监管部门对于金融机构违法违规行为的查处仍在持续。企业预警通App数据显示,2022年6月第2期(06.04-06.10)人民银行、银保监、证监会、交易所、外管局公告的罚单共计508张,环比增加37%;罚没金额累计8483万元,环比增加66%。
本期处罚包含了五大监管机构及下属派出机构,其中央行最大罚单由合肥中心支行对工商银行开出;银保监会对金华银行开出5张罚单累计536万元;证监会则对6家公司开出罚款处罚,新疆机械研究院机构与个人累计被罚最高855万元。
本期罚单数量大幅增加,且被罚地区较为集中。其中,金融机构方面,江浙两地的罚单数跃居前列,在年度报告披露完后各机构完成了新一轮高管任调,紧接城投项目的整治对部分地区影响较为明显,各金融机构的经营执行在数据中可见。上市公司方面,广东本期罚单数依旧稳居首位,各交易所开出罚单数有所增加。上市公司频传债务延期,实控人被采取刑事强制措施等,监管对上市公司的处罚力度日趋严厉。
从处罚对象来看,监管部门主要对银行机构、保险机构及一般企业作出处罚,另外还有部分财务公司、证券公司、理财公司等遭到处罚,206家机构及267名个人合计被罚款8482.72万元。其中,银行罚款规模约5020万元;保险罚款规模约450万元;企业罚款规模约2266万元,其他类罚款规模约746万元。
从开出的罚单类型来看,银行与一般企业被监管处罚原因集中在未依法履行职责,占比逾57%。其次银行被处罚较多的原因还有违反反洗钱法,收下超30张罚单。一般企业由于未及时披露公司重大事件及其他信息未按要求披露被罚几十起,占比较高;其他金融机构被处罚原因较为分散,其中被罚最多原因为涉嫌违反法律法规。
另外,本期监管重点处罚的类型是信贷问题和管理问题,出现次数分别达80次、150次,涉及处罚金额达2424万元、1344.3万元。其中,“贷后管理不到位/不尽职”出现次数达15次,“贷款资金违规进入房地产”涉及罚金达715万元。
注:图表来源于企业预警通App
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