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编者按
2021年9月,国家主席习近平在第七十六届联合国大会一般性辩论上指出,“加快绿色低碳转型,实现绿色复苏发展。中国将力争2030年前实现碳达峰、2060年前实现碳中和,这需要付出艰苦努力,但我们会全力以赴。”作为支持绿色低碳发展的有力抓手,绿色金融已经成为助力国家和地区绿色发展的重要工具,在推动实现碳达峰、碳中和目标的过程中也将扮演不可替代的重要角色。中国人民银行一直高度重视绿色金融工作,扎实推动绿色金融发展,经过多年探索,确立了“三大功能”“五大支柱”的绿色金融发展思路,并积极推进金融支持绿色低碳发展工作。近年来,我国绿色金融发展取得了令人瞩目的成绩,在引导绿色投资、促进产业绿色转型、优化能源结构、支持污染防治、保护环境、应对气候变化等方面发挥了重要作用,金融助力绿色发展取得了积极成效。本刊特别策划专栏,约请相关业内人士分享金融助力绿色发展的实践、成效和经验,就金融如何有效促进经济社会发展全面绿色转型、加快推动绿色低碳发展进行探讨。
作者|邢毅「中国人民银行太原中心支行副行长」
文章|《中国金融》2022年第7期
作为煤炭产销及电力输出大省,山西省在长期经济发展中付出了沉重的资源和环境代价。在“双碳”目标下,山西省煤炭煤电行业更是面临着巨大的转型压力。2021年,受多重因素叠加影响,煤企债券市场出现异动,金融机构对煤炭煤电行业的信贷投入趋于谨慎,煤炭煤电企业经营压力和绿色转型难度进一步加大。中国人民银行太原中心支行(以下简称“太原中支”)认真贯彻落实党中央、国务院的相关决策部署,多措并举引导辖内金融机构创新创优金融服务,精准支持煤炭煤电行业绿色低碳转型和增产保供。
山西省的实践
主动作为,合理满足煤炭煤电行业融资需求
助力煤企债券发行走出困境。2021年上半年,煤炭债券市场供求出现异常变化,太原中支迅速开展调研并形成专题报告上报国务院金融委办公室与人民银行金融市场司,在人民银行总行的大力支持下,促成“山西煤炭产业融资研讨会”在京顺利举办。配合160家市场投资者进晋入企,进行现场考察。积极与证监局、省国资委协调合作,建立了地方国企债券风险监测预警机制,加强信息共享,共同防范债券市场风险。同时,积极建议省政府成立山西省债券平准基金,入场回购二级市场抛售的煤企债券,为山西省煤企走出困境以及市场纠偏赢得时间。2021年下半年,山西省债券市场逐步回暖,煤企发行债务融资工具1327.6亿元,远超上半年110亿元的发行总量。
保持信贷投放合理适度。针对煤炭煤电行业信贷支持趋于谨慎问题,太原中支切实加强“窗口指导”,按季度召开信贷工作推进会,指导金融机构理性认识碳达峰碳中和与山西省“能源革命”之间的关系,使其充分认识实现碳达峰碳中和、促进低碳转型发展并非简单“去煤化”,要求各金融机构合理增加煤炭煤电行业信贷投入,防止盲目抽贷、断贷,使得2021年煤炭煤电贷款保持合理适度增长,利率有所下降。在金融支持下,山西省2021年原煤产量达到11.9亿吨,比上年增长10.5%;发电量达3734.4亿千瓦小时,比上年增长8.9%,其中,外输电力1234.7亿千瓦小时,增长17.2%,圆满完成14个省(区、市)的电力保供任务,使煤炭在我国能源安全稳定供应中的“压舱石”作用得以有效发挥。
加强引导,助力煤炭煤电企业绿色转型和增产保供
发挥再贴现引导作用。创新开展“绿票通”再贴现业务,以绿色产业供应链为依托,按照“优惠贴现+再贴现”业务模式,帮助煤炭企业盘活新能源项目应收账款,降低融资成本。试点行兴业银行太原分行2021年累计办理“绿票通”业务7.15亿元,贴现加权平均利率为2.65%,显著低于市场利率水平。截至2022年2月末,“绿票通”业务已累计办理22.3亿元。
推动债券创新品种在山西省落地。一是力推碳中和债券发行。向18家省属国有企业推介创新型债务融资工具,指导晋能控股电力集团发行规模为5亿元的山西省首笔碳中和债。据测算,本期碳中和债募集资金拟投的风力发电和太阳能电站项目合计每年可减排二氧化碳139.58万吨,可实现节约标准煤52.99万吨。二是发行能源保供专项债。支持晋能控股电力集团与晋能控股装备制造集团分别于2021年11月8日和11月15日在银行间债券市场发行全省首笔短期和首笔中长期能源保供专项债各10亿元,发行价格均创2021年省内涉煤企业同期限债券利率新低,募集资金专项用于能源保供用途。三是发行可持续发展挂钩债权融资计划。指导邮储银行山西省分行于2021年7月为山西国际电力集团有限公司发行规模为5亿元的全国首单可持续发展挂钩债权融资计划,挂钩目标达成后预计2021年至2023年可实现二氧化碳减排91.5万吨。
支持金融机构创新信贷产品。一是创新推出可持续发展挂钩贷款产品。指导邮储银行山西省分行于2021年10月和11月分别为晋能控股煤业集团、华能太原东山燃机热电有限责任公司发放可持续发展挂钩贷款3亿元、1亿元,期限均为3年;指导浦发银行太原分行于2021年11月为晋能控股电力集团嘉节燃气热电分公司发放可持续发展挂钩贷款8000万元,期限为2年。二是推广碳排放配额质押贷款。指导兴业银行太原分行与山西环境能源交易中心合作,为山西昱光发电有限责任公司办理了山西省首笔1000万元碳排放配额质押贷款,并在辖内推广。三是指导中国银行山西省分行针对风电项目等,探索推出融易达和国内综合保理、“国内信用证+福费廷”两类绿色支持产品,累计发放1883万元。
制定煤炭清洁高效利用专项再贷款审核操作指南。人民银行总行推出碳减排支持工具和支持煤炭清洁高效利用专项再贷款后,在总行的指导下,太原中支制定了支持煤炭清洁高效利用专项再贷款审核操作指南。截至2022年2月末,山西省辖内金融机构向符合碳减排支持工具条件的三个重点减碳领域发放贷款94.78亿元,向符合煤炭清洁高效利用专项再贷款条件的煤炭企业发放贷款14.38亿元,推动煤炭企业低碳转型发展驶入快车道。
夯实基础,提升金融服务煤炭煤电企业能力和质效
推进绿色通道建设。引导金融机构对符合条件的煤炭煤电企业及其低碳转型项目在业务受理、审批、贷款发放方面开辟绿色通道,进一步简化授信申请流程,对优质绿色信贷项目在贷款定价和经济资本分配等方面优先给予授信支持。同时,开发线上系统,创新业务流程,提升服务效率。例如,兴业银行太原分行上线绿色金融业务系统,实现了绿色金融业务环境效应测算、赤道原则评审、授信业务办理、考核评价等精细化管理功能。
完善绿色信贷管理机制。指导各金融机构建立绿色信贷管理机制,成立绿色信贷工作领导组并建立政策传导机制。例如,建设银行山西省分行成立横跨22个相关部门的绿色信贷委员会,并在各二级行建立跨部门协调联动机制。建立绿色信贷考核激励机制,如建设银行山西省分行将绿色信贷业务开展情况纳入二级分行考核办法,在完成年度增速任务目标的基础上,对各二级分行绿色贷款余额比年初增长部分给予5%的经济资本奖励。
推动建立企业名单推送制度。针对山西省“两高”项目多集中于煤炭煤电行业、金融机构难以精准把握煤炭煤电企业融资需求的合理性与合规性的问题,太原中支强化沟通协调,主动联合省发展改革委、省能源局、省国有资本运营公司,统筹考虑国家政策与山西省发展实际,建立了“山西省煤炭煤电行业绿色低碳转型企业名单”,并推送至各金融机构,帮助金融机构有效解决“保控”两难问题。首批推送名单包含全省161家企业,帮助金融机构精准识别符合条件的煤炭煤电企业,提高了金融服务的针对性与有效性。
建立专项统计报送制度。结合山西省实际,太原中支制定印发了《关于定期报送煤炭煤电行业信贷支持情况的通知》,建立了专项统计报送制度,要求各金融机构按月梳理报送相关数据及情况,帮助太原中支及时、准确、全面了解全省煤炭煤电行业信贷支持情况,持续掌握相关政策贯彻落实过程中的难点、堵点,分析形成原因,思考解决办法,有效推动下一步工作稳步开展。
构建绿色金融风险防范机制。组织开展山西省气候风险压力测试工作,完成《山西省气候风险压力测试前期调研报告》,初步摸清了山西省能源生产和消费、高碳行业分布和低碳转型风险及传导路径等方面的情况,建立了涵盖1489家企业、全省年消费在5000吨以上标准煤的规模以上工业企业名录,为金融机构准确管控相关企业信贷风险提供了依据。
政策建议
健全政策激励约束体系。一是建议政府建立煤炭煤电行业绿色低碳转型信贷奖补机制,为绿色信贷提供贴息及风险补偿,提高银行发放绿色信贷的积极性。同时,充分发挥晋商信用增进投资股份有限公司的作用,为全省煤炭煤电绿色转型项目提供信用支持。二是充分发挥山西国投绿色能源发展基金的作用,利用国有资本助力煤炭煤电行业低碳转型,通过增资或收购股权方式支持一批优质绿色项目,为山西省煤炭煤电企业的发展增添绿色动能。
完善金融产品和市场体系。一是围绕煤炭煤电行业核心企业,发展覆盖产业链上下游的供应链融资业务。通过支持煤炭开采专用设备改造及采集管理系统升级,加快推进煤炭企业智能化建设。通过支持电力、钢铁、建材、化工等下游行业绿色发展,推动煤炭行业绿色转型。二是试点与节能环保相关的收费权、特许经营权、排污权等抵质押融资模式。鼓励地方金融机构探索发放碳排放权抵押贷款,支持高碳企业开展节能减排和绿色低碳项目;支持省内企业通过融资开展林业碳汇、碳捕获和封存等负排放项目,将产生的碳汇额度出售给有碳排放额度购买需求的高碳企业。
建立气候与环境信息披露制度。根据《金融机构环境信息披露指南》,结合山西省煤炭煤电行业转型的实际,细化金融机构对其持有的绿色资产和高碳资产进行信息披露的范围、方式、内容、指标,引导金融机构主动开展环境信息披露。同时,推动金融机构计算其贷款企业的碳排放和碳足迹,反映信贷投放的综合碳排放效率,推动金融机构实现对碳减排目标的量化和标准化。■
(责任编辑 张黎黎)
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